Travelex Bank e ThetaRay contra crimes financeiros

O Travelex Bank, maior especialista de câmbio do Brasil, será a primeira instituição financeira na América Latina a utilizar Inteligência Artificial na Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). Por meio da parceria com a ThetaRay, que fornecerá a tecnologia SONAR para monitoramento de transações domésticas e internacionais, bem como triagem de sanções em tempo real para seus pagamentos cross-borders.

Por meio de seu Sistema as a Service (SaaS), o SONAR capacitará o Travelex Bank a detectar tentativas de lavagem de dinheiro ou de burlar sanções financeiras, trazendo confiança e segurança a todas as partes do ecossistema global de pagamentos. Além disso, a solução SaaS permitirá que a instituição lance novos produtos e serviços com maior eficiência e em conformidade com as rigorosas regulamentações do Brasil.

“Nossa responsabilidade é simplificar o acesso de nossos clientes à economia global. O SONAR, da ThetaRay, nos ajudará a garantir maior eficiência e cobertura de risco, permitindo novos negócios e linhas de receita”, diz Célia Pizzi, Chief Compliance Officer do Travelex Bank. “A ThetaRay é o único provedor que encontramos que atende aos nossos altos padrões de segurança, fornecendo monitoramento de transações baseado em Inteligência Artificial e triagem de sanções em uma única plataforma”, continua.

Sobre o sistema

O SONAR é fundamentado em uma forma avançada de IA chamada “intuição de inteligência artificial” para tomar melhores decisões, sem tendências ou limites. Oferece às instituições financeiras uma abordagem baseada em risco para identificar casos suspeitos e criar uma imagem completa das identidades dos clientes, incluindo caminhos de transação complexos e transfronteiriços. Permite ainda a descoberta rápida de ameaças de lavagem de dinheiro conhecidas e desconhecidas, com uma taxa de detecção de 95% e redução de 99% em falsos positivos em comparação com soluções baseadas em regras.

“O Travelex Bank representa uma nova geração de instituições globais que estão preparando sua infraestrutura de transferência de dinheiro e pagamentos para condições de mudança. O Travelex é um provedor que olha para o futuro e prioriza confiança, segurança e qualidade em todas as transações de seus clientes”, disse Mark Gazit, CEO da ThetaRay. “Esta parceria com o Travelex Bank ajudará a impulsionar o crescimento da economia global”, finaliza.

Sobre Travelex Bank:

A Travelex é uma especialista de câmbio reconhecida mundialmente, marcando presença em mais de 20 países. No Brasil, o Grupo é formado pela corretora Travelex Confidence e pelo Travelex Bank, primeiro banco exclusivo para operações de câmbio regulamentado pelo Banco Central no país. Dentre as operações realizadas pelo banco, estão transações cross-borders, importação, exportação, operações de câmbio para criptomoedas, entre outras.

Sobre ThetaRay:

A solução de monitoramento de transações SONAR com inteligência artificial da ThetaRay, baseada na “intuição de inteligência artificial”, permite que bancos e fintechs expandam suas oportunidades de negócios e aumentem as receitas por meio de pagamentos internacionais confiáveis. A solução inovadora também melhora a satisfação do cliente, reduz os custos de conformidade e aumenta a cobertura de riscos. A tecnologia da ThetaRay é a única oferta de SaaS que analisa tráfego SWIFT, indicadores de risco e dados de clientes/pagadores/beneficiários para detectar anomalias, que indiquem atividades de lavagem de dinheiro em caminhos complexos de transações internacionais, em uma única plataforma unificada. As organizações financeiras que dependem de ecossistemas altamente heterogêneos e complexos se beneficiam muito dos baixos falsos positivos inigualáveis e das altas taxas de detecção do ThetaRay.

*Com participação da jornalista Natasha Kubala.