Revolução da IA nas finanças da AL

A Inteligência Artificial (IA) está transformando o cenário financeiro da América Latina. De bancos tradicionais a startups ágeis de fintechs e processadoras de pagamento, as tecnologias de IA estão redefinindo como os serviços são oferecidos, como os riscos são avaliados e como se combate a fraude.

O acesso ao crédito sempre foi um desafio na América Latina, especialmente para quem não tem histórico bancário formal. Mas a IA está mudando esse cenário. Instituições financeiras agora usam algoritmos sofisticados para analisar dados alternativos, como o uso de celulares, histórico de transações e até comportamento online para avaliar a capacidade de crédito.

Essas ferramentas permitem que os credores avaliem pessoas que antes eram invisíveis ao sistema financeiro com uma abordagem mais inclusiva, orientada por dados e que acelera as decisões.

Experiência do Cliente com Suporte de IA

Ficar esperando atendimento pelo telefone está ficando no passado. Graças à IA, muitas instituições financeiras já utilizam chatbots e sistemas automatizados capazes de responder dúvidas 24 horas por dia, sete dias por semana. Esses assistentes digitais oferecem respostas rápidas a perguntas rotineiras, liberando os atendentes humanos para casos mais complexos.

A IA também impulsiona os processos internos. Bancos estão automatizando verificação de documentos, monitoramento de transações e checagens regulatórias, reduzindo o tempo de processamento e os erros humanos.

Orientação Financeira Personalizada

Para Abdul Assal, diretor de desenvolvimento de negócios da Galileo Financial Technologies, os aplicativos vão passar a oferecer sugestões em tempo real, como lembretes de pagamento ou dar suporte a orçamentos. “A nova lógica da economia de aplicativos que chamamos de “Gostanomics” integra princípios comportamentais com dados financeiros para moldar as decisões do usuário com base em hábitos individuais”.

“Trata-se de adotar a nova moeda de ser curtido e favoritado e aprender as novas regras para garantir seu lugar como um dos aplicativos mais usados por seus clientes, além de repensar o relacionamento entre os bancos e seus clientes como mais alinhado com o relacionamento entre as marcas de consumo e seus clientes”, comenta o executivo.

Combate à Fraude com Precisão de Máquina

Com o aumento das transações digitais, crescem também as ameaças à segurança. A IA é agora a principal linha de defesa do setor financeiro contra fraudes. Os sistemas analisam continuamente padrões de transações, identificando atividades incomuns e acionando alertas ou bloqueios de segurança.

Reconhecimento facial e autenticação por voz adicionam novas camadas de segurança biométrica. Enquanto isso, a IA monitora o uso de dispositivos, dados de rede e padrões geográficos para detectar acessos não autorizados.

Prevenção a crimes financeiros

Para os bancos, a IA é uma ferramenta essencial para processar grandes volumes de dados e cumprir normas rigorosas contra a lavagem de dinheiro. Ela identifica transações suspeitas, permite intervenções em tempo real e apoio à conformidade regulatória.

Para os clientes, os benefícios são diretos. Menos fraudes, resolução mais rápida de problemas e métodos de acesso mais seguros significam mais tranquilidade. E, o mais importante, a IA ajuda a manter a confiança — um pilar fundamental na relação cada vez mais digital entre usuários e instituições financeiras.

À medida que a América Latina adota ferramentas financeiras digitais em ritmo acelerado, o papel da IA só tende a crescer. De experiências bancárias personalizadas a sistemas de segurança de ponta, o setor financeiro está usando a Inteligência Artificial não apenas para acompanhar as mudanças, mas para liderá-las.

Eder Fonseca

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